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今年以来，多家银行理财子公司纷纷推出各具特色的科创主题理财产品，旨在为投资者挖掘科技创新领域的投资机遇。而在资产端，理财公司积极布局科创债，通过认股权业务配置科创资产，不断拓展高成长资产版图。
专家表示，理财公司积极发行科创主题理财产品并布局科创资产，对于优化理财资金投资结构、不断实现自身高质量发展具有积极意义，未来需要进一步加强投研能力建设，选择好的赛道和好的科创企业114配资网，同时在资金久期上做好调节。
科创主题产品持续上新
今年2月开业的浙银理财日前正式推出首只“科创轮动策略”固收增强产品——琮融九曜添利270天持有1号科创轮动策略增强理财产品，风险等级为R2（中低风险）。浙银理财表示，此次推出的理财产品立足公司自身功能定位和专业优势，通过“固收底仓+科创风格为主”的权益策略，重点围绕国家科技发展战略，聚焦前沿科技赛道，突出科技成长风格。
5月，招银理财推出的招睿增利精选定开ESG科技款1号固收等，优先选择符合ESG理念或科技领域相关的投资标的进行投资。民生理财则于3月推出贵竹固收增强科技创新半年持有期1号。该产品投资经理表示：“我们将在保持整体均衡的基础上，侧重配置国内竞争格局良好、内需为主的优秀企业；政策明确鼓励的科创方向等。”
此前，兴银理财推出了丰利兴动多策略科技成长3个月最短持有增强固收，其权益类资产构建是通过投资具有科技属性或成长性突出、具有核心竞争力且可能存在潜在低估的行业及公司114配资网，及以该行业及公司为投资标的基金及资产管理产品。
尽管如此，银行理财目前在科创领域的渗透度依然较低，产品收益表现也有待提升。
记者根据数据初步统计发现，目前产品名称包含“科创”“科技”字样的理财产品不足百只，以固收类和混合类产品为主，业绩比较基准集中在2%至5%。从中选取部分成立一年以上的产品观察，多数产品年化收益率在3%至4%，也有一些产品业绩比较基准较高但实际收益未及预期。以某只2023年发售的封闭式科创主题理财产品为例，风险等级为R3，业绩比较基准为4.80%至5.20%，数据显示该产品年化回报率仅为2.95%，2024年回报率为3.66%。
还有部分产品实现了阶段性的高收益。例如北银理财稍早前披露，在联合智评发布的智评理财惊喜榜-城农商理财公司篇3月半年定开产品当期年化收益率排名中，北银理财某款产品以当期年化收益率近7.23%斩获冠军，不过从长期来看，该产品2022年至2024年的收益率分别为-1.75%、1.63%和3.03%。
积极布局科创资产
资产端，科技创新类债券（简称“科创债”）近期批量发行上市，在为科创类企业与项目融资引入源头活水的同时，也为理财行业做好科技金融大文章提供了丰富的投资标的。
数据显示，5月7日至6月3日，共有180只科创债成功发行，合计发行规模超3600亿元。
近日，交银理财披露，该公司积极参与银行间市场首批科技创新债券和首批证券公司发行科创债投资。截至5月14日，已成功投资中标5只科技创新债券，涉及民营企业、地方国有企业和大型金融机构等发债主体，募集资金流向集成电路、电子信息和高端制造等科技创新领域。
浦银理财同样表示积极参与债市科技板建设，开板首周已投资中标科技创新债券5只，共计2.5亿元。其中，投资的某知名大型跨国科技企业集团聚焦半导体显示、新能源光伏与半导体材料等产业，以产业金融与投资平台支持主业发展，加速向技术、资本密集型的高科技产业集团转型；投资的某高科技集团是全球领先的新能源科技企业，主要从事动力电池及储能系统产品的设计、研发、生产及销售。
稍早前，工银理财披露，截至5月14日，已成功投资10只科技创新债券，涉及民营企业、地方国企及大型金融机构等多类型发债主体，募集资金投向人工智能、集成电路、高端装备制造等科技创新领域。中银理财表示，已支持吉利控股、新微科技等民营企业，以及兴业银行（601166）等地方国企和大型金融机构的科创融资，参与品种涉及债务融资工具、公司债、商业银行债券等多种工具，下一步将持续优化投资策略，提高科技创新债券在资产组合中的占比。农银理财也表示积极参与首批科创债投资，累计参与恒力集团、无锡创投、TCL集团等13家企业发行的科创债。
此外，部分理财公司还通过认股权业务积极配置科创资产。认股权是指公司或相关方按照协议约定授予特定主体在未来某一时期认购一定数量或一定金额的企业股权的选择权。
兴银理财今年年初表示，该公司积极探索理财资金的股权投资业务模式，加大对科技企业的金融支持力度。据披露，兴银理财通过联动兴业银行各地分行，落地多单认股权业务，覆盖生物医药、半导体、国产超算、高端制造等多个行业领域，服务专精特新企业、国家高新技术企业等科技型中小企业。
光大理财则于2023年6月率先推出科创企业认股权业务。截至2025年2月末，已累计签约239家专精特新企业，其中国家级“小巨人”和制造业单项冠军占比超50%，重点覆盖半导体、人工智能、智能制造、新能源汽车和生物医药等战略性新兴领域。
邮储银行（601658）研究员娄飞鹏对记者表示，实现高质量发展必须依靠创新特别是科技创新实现动力变革和动能转换，科创企业是开展科技创新的重要微观主体，也需要更多的金融支持。理财公司积极发行科创主题理财产品并布局科创资产，这不仅是丰富产品类型更好服务投资者的表现，也是发挥金融服务功能更好服务实体经济的表现。
“科创企业本身经营面临较大不确定性，且对资金的需求更多是长期资金，理财公司在布局科创资产时应加强投研能力建设，选择好的赛道和好的科创企业，同时在资金久期上做好调节，满足其长期资金需求。”娄飞鹏说。
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